Claves para la digitalización financiera de las empresas

Claves para la digitalización financiera de las empresas

Por: Redacción Recursos Humanos TV

Las PyMES han dominado el sector empresarial en América Latina durante varios años, ya que estas representan el 99% de las unidades de negocios en la región y generan 67% del empleo. Por ello, son el principal motor del desarrollo regional, inclusión social y crecimiento económico, y esto hace que sea necesario que tengan estímulos a través de los productos de las entidades financieras.

Las PyMES se han enfrentado durante años a un déficit de financiamiento, en gran medida por la incapacidad de algunos bancos para ofrecerles productos crediticios adecuados a las necesidades de este tipo de empresas.

De acuerdo con el Instituto de Banca y Finanzas de Londres, las PyMES dedican un promedio de 30 horas para solicitar crédito y esperan un alrededor de 120 días para obtener los fondos, en caso de ser aprobados.

Otro de los grandes retos es que las operaciones dirigidas por mujeres constituyen la mayoría de las PyMES, con el 60, pero aún existe una diferencia de ingresos entre las empresas propiedad de mujeres y hombres.

Las PyMES de mujeres son fundamentales para la economía mundial, ya que estimulan al sector empresarial mediante la integración de las mejores prácticas tecnológicas, en sus estrategias de gestión y utilizando la tecnología para transformar sus modelos de negocio.

Para estimular el crecimiento en América Latina, las entidades financieras enfocadas en las PyMES deben ser más digitales e interconectadas. La digitalización está reestructurando el mundo ante nosotros y ahora es el momento de aprovechar todos los avances que se consiguieron a raíz de la pandemia.

Los sistemas heredados anticuados ya no satisfacen las necesidades comerciales, porque tienen procesos de incorporación prolongados, sistemas de gestión de datos ineficaces, procesos no estructurados para la evaluación de riesgos y créditos, así como falta de capacidades de personalización.

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Por ello te presentamos 3 claves para la digitalización financiera de tu empresa

1. Aprovecha la data para mejorar la eficiencia financiera. El mundo se basa en datos y las empresas también deben hacerlo. En lugar de dejar que los datos se atrofien en una base o un tablero, las entidades financieras para PyMES deberían aprovechar la información.

El acceso a los datos en tiempo real les brinda la oportunidad de estructurar mecánicamente y personalizar préstamos según el perfil de una PyME. Encontrar la interconexión entre el score crediticio, la duración del plazo y la garantía para evaluar el riesgo puede ser una de las tareas más difíciles para las entidades financieras.

2.Reafirma el uso de Inteligencia Artificial para asegurar inclusión. Los sistemas de IA están diseñados para capturar, analizar y deducir datos por medio del procesamiento de información sin supervisión.

 

Gracias a la creciente disponibilidad de datos, una mayor eficiencia algorítmica y altas capacidades informáticas, los avances en el aprendizaje automático ayudan a impulsar la adopción de la IA. Recuerda que hacer pronósticos precisos para el futuro es una necesidad empresarial y permite a los líderes tomar mejores decisiones.

3.Mejora la experiencia del empleado y del usuario. La tecnología ha impactado la industria crediticia y uno de los aspectos más evidentes es en cómo las PyMES esperan comunicarse con sus entidades financieras desde el principio hasta el final de un servicio.

 

Las entidades líderes establecen un alto estándar para su experiencia de usuario, con el objetivo de obtener mejores resultados en los procesos estandarizados off line y mejorar la experiencia del usuario en las plataformas digitales. El rediseño de los procesos ayuda a mejorar la experiencia del usuario gracias al uso de la automatización para eliminar tareas manuales y reemplazarlas con la integración de datos que permite la toma de decisiones.

La digitalización de los procesos de una empresa trae consigo una serie de atributos que permiten enfrentar de mejor forma las nuevas exigencias de los consumidores. Hoy en día, es necesario que las empresas sigan este camino para lograr un servicio atractivo y de calidad que les permita mantenerse vigentes en un mercado competitivo.

 

Fuentes:

https://www.bbva.mx/educacion-financiera/banca-digital/digitalizacion-de-empresas.html

https://ideas.pwc.es/archivos/20210917/digitalizar-la-funcion-financiera-para-apoyar-la-transformacion-empresarial/

https://www.captio.net/blog/claves-exito-digitalizacion-2022

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